互金協會下發119條P2P網貸機構自查自糾問題清單

雷鋒網AI 金融評論消息，昨日，中國互聯網金融協會下發《P2P網絡借貸會員機構自查自糾問題清單》。

自查清單共分為兩大部分共119條，第一部分“協會自律標準及規則”共35條，具體包括系統接入和數據報送、自律公約及管理辦法、信息披露、資金存管、其他自律要求。其中，對于協會系統接入和數據報送內容，自查清查主要檢查機構是否接入協會互聯網金融監測平臺相關系統，并按要求報送統計監測、信息披露、產品登記、信用信息共享等數據。

第二部分為“一個辦法、三個指引”共84條，主要內容與此前全國P2P網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室下發的108條《網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單》大體一致，部分內容有不同之處。其中包括禁止性規定、法定義務及風險管理要求、對出借人及借款人的保護義務、重點領域相關監管要求、其他有關法律法規、監管規定五大點。

其中，在禁止性規定中，對于機構是否為自身或變相為自身融資，自查清單新增了“是否存在于網貸機構受同一實際控制人控制的關聯方在網貸平臺融資，且網貸機構未按要求對該融資行為進行信息披露”的情況，如有此情況，需提供披露方案。

事實上，在該清單下發前，中國互金協會已于8月22日就啟動了P2P網絡借貸會員機構自律檢查工作。據悉，該自律檢查工作包括機構自查自糾、非現場檢查和現場檢查三個階段，三個階段的檢查將交錯進行，針對重點領域和薄弱環節迅速開展整改，邊查邊糾，即查即改。

值得注意的是，互金協會會員機構需要如實填報自查自糾問題清單，并提供相關制度及業務情況說明，完成自查自糾報告，報送時間不遲于2018年10月31日。業內人士認為，從時間點上來看，中國互金協會對會員機構自查自糾工作提出了時間限制，有利于更好地推動全國網貸的備案工作。

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