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| 本文作者： 陳伊莉 | 2018-05-09 15:09 |
正如公司的名字一樣，庖丁科技也是利用一把鋒利的刀——基于自然語言處理與計算機視覺，實現(xiàn)金融文檔結(jié)構(gòu)化，從而切入金融市場。
中科院計算所副研究員兼博導(dǎo)、庖丁科技首席科學(xué)家羅平對雷鋒網(wǎng)AI金融評論表示，作為一種應(yīng)用科學(xué)，計算機在研究和應(yīng)用階段的目標和工作方式存在差異。“相較而言，實際應(yīng)用可能會耗費更多的人力和工程量。若劃分個百分比，前期研究是20%，應(yīng)用產(chǎn)品化是80%。”而他一貫秉持著從實際需求中挖掘研究內(nèi)容。
一方面是監(jiān)管機構(gòu)對金融文檔有著真實、準確、完整要求，另一方面則是金融從業(yè)者面臨著繁雜的文檔數(shù)據(jù)處理、審核等困境。針對于此，庖丁科技專注于核心技術(shù)金融文檔結(jié)構(gòu)化的研究與工程化。簡單而言，金融文檔結(jié)構(gòu)化就是提取出金融文檔中的核心信息，轉(zhuǎn)化為可供計算機搜索、比對、分析的結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)。而關(guān)鍵信息一般藏在兩個地方：一是大量的表格，二是自然語言段落。
在去年7月雷鋒網(wǎng)承辦的第二屆CCF-GAIR全球人工智能與機器人峰會上，羅平曾為觀眾展示了庖丁科技早期的產(chǎn)品——AutoDoc，主要能夠復(fù)核金融文檔表格及語言中的數(shù)字勾稽關(guān)系。
如下圖所示，根據(jù)文檔中的表格數(shù)據(jù)，機器可自動計算出“2016年主營收入較2015年下降的比例”應(yīng)該為“12.43%”，但文字中的顯示為“11.29%”。
當(dāng)時，羅平還表示，出于教育市場的目的，他們預(yù)先發(fā)布了一版免費的AutoDoc軟件，支持金融文檔中數(shù)據(jù)勾稽關(guān)系的復(fù)核和筆誤修改，復(fù)核重點是數(shù)字，后續(xù)將會增加自動撰寫、智能分析，并增添人名、事件表述等復(fù)核功能。一年后，庖丁迭代了企業(yè)版本，據(jù)稱目前已在券商內(nèi)部測試使用。而那些后續(xù)功能將只在企業(yè)版本中提供。
除了AutoDoc企業(yè)版本的進展，他們還推出了一個新產(chǎn)品——PDFlux，將PDF電子文檔轉(zhuǎn)換成Excel表格。其中最關(guān)鍵的實現(xiàn)了無邊框表格提取。據(jù)羅平介紹，企業(yè)財報中有一些出于美觀考慮的無線框表格的存在，而一般使用pdf轉(zhuǎn)化器后，表格數(shù)據(jù)會被打亂。通過預(yù)測表格的外框和內(nèi)線，他們最終實現(xiàn)了數(shù)據(jù)提取。
北京銀行年報無邊框表格提取，210頁大約用時7~8分鐘
獲得數(shù)據(jù)后即可直接拷貝到Excel或者word中使用。這項技術(shù)和產(chǎn)品的價值在哪兒呢？羅平表示，國內(nèi)一些金融數(shù)據(jù)公司實質(zhì)上就是賣數(shù)據(jù)的公司，從上深交所發(fā)布的報告中扒下數(shù)據(jù)，通過半自動化加人工的方式，提取報表數(shù)據(jù)。“可能需要好幾百人，而錄入一期財務(wù)報表至少需要3~5小時，而我們只需要幾分鐘。”
PDFlux也發(fā)布了一個免費版本，當(dāng)前還未對速度進行優(yōu)化。經(jīng)雷鋒網(wǎng)AI金融評論嘗試，北京銀行210頁年報大約處理用時7~8分鐘，杭州銀行15頁的2018一季度報只用了3分鐘。
當(dāng)然該產(chǎn)品并不包含圖表的識別。羅平解釋說，這是因為相較于表格，圖表的的應(yīng)用價值并不高。“在企業(yè)發(fā)布的業(yè)績報告中，所有的關(guān)鍵信息都在表格中；而圖表可能只有5%及以下，且理解難度也很高，從投入產(chǎn)出來看并不值當(dāng)。”
據(jù)稱，基于金融文檔結(jié)構(gòu)化技術(shù)，庖丁能夠推出更多豐富的應(yīng)用，比如合規(guī)、風(fēng)控，甚至自動撰寫。“坦率說，我們前期的主要工作都放在突破底層關(guān)鍵技術(shù)，建立技術(shù)壁壘；有了核心技術(shù)，我們會將精力轉(zhuǎn)移到商業(yè)化產(chǎn)品端。 “
雷鋒網(wǎng)AI金融評論還就公司與行業(yè)發(fā)展與羅平展開了更深入的對話：
雷鋒網(wǎng)AI金融評論：庖丁的自我定位究竟是怎樣的？曾有一家媒體將庖丁公司歸類到智能投研，而在此之前也看到CEO接受采訪時表示，庖丁對標美國大數(shù)據(jù)公司Palantir，也說“AI公司未來會是新的金融機構(gòu)，未來庖丁科技要成為新的資產(chǎn)管理機構(gòu)。”
羅平：我們是一家金融科技公司，智能投研只是該領(lǐng)域的一部分。另外，我們認為通過技術(shù)未來可以自然地轉(zhuǎn)型成一個新型金融機構(gòu)。換個角度，AutoDoc的目標是減少投行重復(fù)的投入，可能現(xiàn)在投行100個人，利用我們的工具后只需要10個人，也就是說相當(dāng)于這個工具占到90%的工作量。那么從技術(shù)角度切入，未來延伸至業(yè)務(wù)層面，順理成章。當(dāng)然，還需要考慮到監(jiān)管因素。
雷鋒網(wǎng)AI金融評論：目前庖丁科技發(fā)布的產(chǎn)品實際為投研人員提供了便利。國內(nèi)一些開發(fā)投研工具的公司已經(jīng)不少，有推出企業(yè)知識圖譜、金融搜索引擎等工具，相較起來庖丁科技的切入點更小更聚焦。
羅平：我明白你的意思，市場存在這樣認知的從業(yè)者不在少數(shù)。但我想說的是，我們所做的金融文檔結(jié)構(gòu)化底層技術(shù)實際上都可以實現(xiàn)這些功能。這些工具說起來還是解決工程化的問題，并沒有什么技術(shù)難度。
我們能夠看到一些企業(yè)知識圖譜展示，比如列出一家公司的前十大用戶或者供應(yīng)商名單。而事實上，后臺數(shù)據(jù)庫已經(jīng)存儲好了這些信息，相當(dāng)于只是做了數(shù)據(jù)庫查詢，并把查詢的內(nèi)容可視化。
核心的技術(shù)門檻應(yīng)該在如何實時的構(gòu)建這樣的數(shù)據(jù)庫。也就是說，怎么知道這家公司的上下游公司在哪里？這些信息實際上都存在于披露的金融文檔中，我們需要實時的抽取出來。這就需要自動化的表格理解和自然語言理解技術(shù)。
雷鋒網(wǎng)AI金融評論：在沒有自動化處理能力或者不成熟之前，同類公司如何為投資者提供足夠多的數(shù)據(jù)？人工？
羅平：這就千差萬別了。第一類是半自動化+人工實現(xiàn)的，比如萬得。第二類則是通過不正當(dāng)?shù)氖侄沃苯荧@取結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)。
雷鋒網(wǎng)AI金融評論：公司的商業(yè)化進展如何？在B端部署時數(shù)據(jù)如何處理？
羅平：除了C端試用產(chǎn)品，主要目標對象是國內(nèi)券商等金融機構(gòu)和監(jiān)管單位。收費模式包括按次收費或者按軟件收費。我們會到相關(guān)機構(gòu)部署系統(tǒng)，數(shù)據(jù)也會存儲在他們內(nèi)部。
雷鋒網(wǎng)AI金融評論：AutoDoc企業(yè)版本中有自動撰寫功能，該工作的難點是什么？在此之前，我們確實有看到一些機器人自動撰寫的簡短的新聞。
羅平：大家不要對能夠幫助投行從業(yè)者自動撰寫的功能抱有太高的期望。比如一個IPO的招股書，我覺得自動撰寫的比例會在50%以下，甚至更低。
我們首先需要明確撰寫的內(nèi)容，目前能夠?qū)崿F(xiàn)的是根據(jù)一張財務(wù)報表的數(shù)字進行自然語言描述，比如今年的指標，同比增長等，或者說可以叫做輔助撰寫。
但如果出現(xiàn)一個異常增長率，一般監(jiān)管都需要其作出解釋。那么這個原因，不論是開拓的新業(yè)務(wù)或者是政策變化，機器是無法自動生成原因的，仍然需要人工撰寫。
雷鋒網(wǎng)AI金融評論：“庖丁科技未來的應(yīng)用場景包括監(jiān)管合規(guī)，目前的使用者上傳了數(shù)萬份金融市場信息報表。”怎么理解你們的作用，有什么實際應(yīng)用嗎？
羅平：監(jiān)管有個最基本的需求就是復(fù)核年報或者IPO招股書的數(shù)據(jù)。另外，他們還希望對金融市場做到風(fēng)控管理，也需要公司的底層財務(wù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。金融文檔結(jié)構(gòu)化是一切后續(xù)應(yīng)用的基礎(chǔ)。實際上，我們已經(jīng)與某發(fā)債監(jiān)管單位簽訂了系統(tǒng)合約。
雷鋒網(wǎng)AI金融評論：那么行業(yè)的競爭壁壘是在哪里？之前看到你接受采訪時談到在于“技術(shù)+金融數(shù)據(jù)理解。”
羅平：我覺得真正壁壘是如何獲取金融數(shù)據(jù)，這是計算機的壁壘，是我們主要做的事情。獲取的速度和精度，將體現(xiàn)出迥然不同的應(yīng)用價值。
有了底層的金融數(shù)據(jù)，需要將金融以及行業(yè)知識融入計算機技術(shù)，這才是金融從業(yè)者發(fā)揮價值的廣闊舞臺。我們的策略是，先做計算機的事情；做好之后，金融的事情應(yīng)該是一片藍海。
雷鋒網(wǎng)AI金融評論：近年來我們能看到許多新金融業(yè)態(tài)監(jiān)管收嚴，比如智能投顧、網(wǎng)貸等，但你們所在的細分領(lǐng)域似乎并沒有太多的監(jiān)管壓力。
羅平：我們所在的市場比較開放、健康。做監(jiān)管科技，是為了穩(wěn)定、管理金融市場。我覺得這塊市場類似于傳統(tǒng)的安防行業(yè)，用AI技術(shù)穩(wěn)定金融市場，或者可以叫“金融安防市場。”
雷鋒網(wǎng)AI金融評論：關(guān)于行業(yè)現(xiàn)狀，你有感而發(fā)一句“魚龍混雜”，這主要指什么問題？
羅平：魚龍混雜主要指的是各公司的技術(shù)水平，含金量在于底下的數(shù)據(jù)來源，有些公司甚至?xí)`取他人數(shù)據(jù)。底層數(shù)據(jù)的來源也決定了是否能夠真正構(gòu)建“知識圖譜”，一些所謂的AI公司充其量只是做了數(shù)據(jù)“展示”而已。
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