0
雷鋒網消息，6月9日，由通聯數據主辦，中信建投證券、亞馬遜云科技協辦的“Hi AI資產管理數字化轉型峰會”在北京舉行，探討人類專家如何攜手人工智能共同為資產管理行業數字化轉型賦能。
中國萬向控股副董事長、通聯數據董事長肖風在峰會上表示，資管行業正在向數字化遷徙。資產管理行業的數字化轉型是“三橫三縱”坐標體系。橫坐標系即機構自身數字化、客戶數字化、社會經濟數字化，縱坐標系即數字孿生、數字遷徙、平行宇宙、自我循環，虛實相生、反身性互動。
肖風表示，“資產管理行業和資產管理機構還停留在過去十年。云計算、大數據、互聯網、人工智能等，能為資管行業帶來很多革命性變化，但如果基于過去十年的技術研究，那么這些變化都只是傳統金融模式的優化和延伸，而非革命性改變。真正的革命性是基于區塊鏈、博弈論、共識算法、智能合約等所建立起來的新金融體系。”
人工智能領域的國際知名學者、微軟亞洲研究院副院長劉鐵巖表示，智能投資研究的框架包括從海量高頻數據中挖掘有效投資因子，即數據智能；針對市場動態性訓練自適應模型，即智能預測；基于AI的風險分析以及投資組合構建，即智能策略；基于AI技術的自動化訂單執行，即智能交易；AI技術為人類投資決策提供參考，即混合策略。
通聯數據CEO王政表示，如何在海量數據中萃取高價值信息一直是投資研究行業的痛點。基于知識+數據+算法的底層邏輯，人工智能與人類專家共同攜手完成的高水準投資研究項目層出不窮，人類專家的投資研究分析能力正在被人工智能有效提升。“只有基于人類智慧增強的全新范式，才能實現資產管理的數字化轉型。我們已經看到了這樣的浪潮，我們面對的是一片藍海，未來空間非常廣闊。”
麥肯錫全球資深董事合伙人曲向軍介紹了海外資產管理機構數字化的經驗，結合中國資管機構數字化探索的現狀。
曲向軍建議，制定與業務戰略高度一體化的數字化戰略，建立起科技與業務高度融合的科技治理體系，實施用例驅動的大數據的平臺建設，特別是大數據賦能智能投研，打造金融科技開放創新生態平臺，加強科技和數據人才的儲備，力爭大數據和科技人數達到總員工人數的20%-25%。
云計算和云服務提升了金融機構的工作效率，降低了運營成本，成為機構數字化轉型的另一個主要方向。
亞馬遜云科技大中華區CTO劉亞霄認為，金融業務已在數據化，亞馬遜云希望幫金融機構找到在互聯網上可以做金融業務的接口，然后形成數據分割的混合云，最終發揮數據創造價值的理念。
中信建投證券研究發展部負責人武超則對數字化革命過程中的投資機會做了系統的分析。
武超則建議，數字金融賽道投資核心布局有三條主線：一是生態健全、技術卓越、平臺開放的數字金融基礎設施；二是數字化賦能高效、流量運營能力強的新金融公司；三是具有較強產業背景和渠道優勢的金融科技公司。
銀行理財子公司光大理財CTO 張軼表示，傳統框架下，數量化研究常用于投資組合的局部分析或基本面投資決策，投資過程和方法仍由組合管理團隊主導，并由他們決定投資組合策略及對應權重。
而在一個典型的系統化投資過程中，需要由研究員和分析師負責尋找并評估市場洞見，創造模型以識別投資機會，投資專家則專注于按照客觀的風控標準進行組合構建及優化，持續關注超預期風險。
量化投資是投資領域里最早應用計算機技術的投資模式，華泰柏瑞基金副總經理田漢卿表示，量化投資最近幾年也進一步拓展，比如另類數據的加入，自然語言處理和人工智能的應用，大家在不停的做探索。
田漢卿認為，目前用大數據和人工智能提升市場效能還有很大的空間，但是未來更加顛覆，或者未來長期可展望的是人工智能直接承擔資源配置的功能，“這可能是非常遠的想象空間”。
從私募基金的角度，東方馬拉松投資董事長鐘兆民，站在投資經理的角度分享了自己在智能化實踐過程中的需求。
他表示，一個智能化的投資系統，首先要對投資中的非重要信息進行排除，例如“茅臺酒院士”相關信息，不需要推送；而在展示優先級上，分為兩個層面：股票類型優先級及信息類型優先級。對于前者，第一是已經投資的股票相關的重要信息；第二是股票池里可以投資但是還沒有投資的股票相關重要信息。圍繞后者，則要優先負面信息其次正面信息；優先定性信息其次定量信息。
在最后一個演講中，通聯數據首席內容官、產品總監馮欽遠表示，在資管的過程當中，人類比較擅長做定性的判斷，如何結合模型能力、算法能力，抓住定量的變化，機器則更為擅長。
接下來，他圍繞“如何建立智能投資系統”進行了介紹：首先，要將海量的數據注入到系統里面，同時人類專家將投研知識、邏輯關系教給機器，然后運用人工智能技術，將這些內容轉化為人類能夠處理和理解的信息，支持整個資產管理從投研、監控到組合的構建、風險管理完整的投資流程。
據雷鋒網了解，截止3月30日，在800家公司中共計320家上市公司發布了2020年財報或業績快報，結果顯示，通聯數據的智能資管平臺——蘿卜投資的誤差中位數為4.70%，精度高于市場一致預期的7.42%；AI預測在83.44%的上市公司中準確率獲勝，較去年82.5%的勝率取得了進一步的提升。雷鋒網
雷峰網原創文章，未經授權禁止轉載。詳情見轉載須知。
